证券公司违反《证券公司监督管理条例》规定，出现（ ）情形的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职
Ⅰ 未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好
Ⅱ 推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应
Ⅲ 未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载人规定的必备条款
Ⅳ 未按照规定存放、管理客户担保账户内的资金、证券