李某出生于1976年，博士毕业后在A单位从事了10年的工作，10年前通过按揭购买了一套住房，育有1子（10岁）。下列关于理财规划的各项表述中，较为适合李某的是(&emsp;&emsp;)。 &emsp;Ⅰ.以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等 &emsp;Ⅱ.尽可能多地储备资产、积累财富 &emsp;Ⅲ.适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金投资 &emsp;Ⅳ.可考虑采用定期定额基金投资等方式-证券从业资格证题库-在线考试题库网

[单选题]

李某出生于1976年，博士毕业后在A单位从事了10年的工作，10年前通过按揭购买了一套住房，育有1子（10岁）。下列关于理财规划的各项表述中，较为适合李某的是( )。
Ⅰ.以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等
Ⅱ.尽可能多地储备资产、积累财富
Ⅲ.适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金投资
Ⅳ.可考虑采用定期定额基金投资等方式

A
Ⅰ、Ⅳ
B
Ⅱ、Ⅳ
C
Ⅱ、Ⅲ
D
Ⅰ、Ⅱ

正确答案：C 学习难度：

题目解析：

考察生命周期理论。
李某现年44岁，家庭形态为子女在上小学，理财活动主要是偿还房贷以及筹措教育金，适合预期收益高、风险适度的理财产品，投资工具应选择自用房产投资、股票、基金。
I项应属于退休期的投资工具；Ⅳ项，基金定投属于探索期和建立期的投资工具。

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