根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为以下两大类。
( 一 ) 综合理财规划
综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的、全生涯的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。
( 二 ) 单项理财规划
单项理财规划，只是涉及客户某一方面的理财需求，根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：
(1) 家庭收支和债务管理；
(2) 教育投资规划；
(3) 居住规划；
(4) 养老规划；
(5) 税务规划；
(6) 旅游规划；
(7) 财富保障规划；
(8) 投资规划；
(9)财富传承规划，等等。