只要投保人是一个风险厌恶者，不投保时的两个效用点之间的连线代表了这两个点的所有的线性组合，该直线和财富期望值相交的P点代表不投保时的期望效用。在P点，期望效用和财富期望值的大小是相同的，因为用以计算财富期望值和期望效用的权数是一样的。投保后的期望效用大于不投保时的期望效用(T>P)，符合贝努利定理。故选项A正确。