[多选题]
某汽车销售公司甲公司因业务发展需要向开户银行 P 银行申请加入银行卡特约商户,P 银行在对其提交的申请资料审查后,双方于 2018 年 6 月 9 日签订银行卡受理协议,约定 P 银行按照交易金额的 0.25%,单笔 10 元封顶的标准收取结算手续费。 2019 年 6 月12 日,客户王某在甲公司通过 P 银行布放的 POS 机用 2 张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费 80 000 元和 2000 元。 2019 年 8 月,P 银行根据评级制度进行风险评级,认定甲公司为风险等级较高的特约商户。2019 年 9月,P 银行发现甲公司发生风险事件,遂采取相应措施。 要求: 根据上述资料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。 甲公司的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的是( )。
  • A
    移机
  • B
    银行卡套现
  • C
    留存持卡人账户信息
  • D
    洗钱
正确答案:A,B,C,D 学习难度:

题目解析:

风险事件包括:疑似银行卡套现(选项 B)、洗钱(选项 D)、欺诈、移机(选项 A)、留存或泄露持卡人账户信息(选项 C)等风险事件。
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