保险规划的主要步骤顺序如下：(1)确定保险标的。保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益，或者人的寿命和身体。(2)选定保险产品。即帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。(3)确定保险金额。(4)明确保险期限。在为客户制订保险规划时，应该将长短期险种结合起来综合考虑。