投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节。事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理，以及按照法律法规、公司制度和产品合同规定设置基金的投资限制和需要监控的风险指标。事中风险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控，对不符合投资限制的投资指令进行预警或拦截，风险指标超过投资的时候及时调整组合。事后风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因等 考点
不同基金类型的风险管理