伪造、 变造、 转让金融机构经营许可证、 批准文件罪是指伪造、 变造、 转让商业银行、 证券交易所、 期货交易所、 证券公司、 期货公司、 保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的行为。 犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役， 并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的， 处3年以上10年以下有期徒刑， 并处5万元以上50万元以下罚金。 单位犯本罪的， 对单位判处罚金， 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员， 依照上述规定处罚。
擅自设立金融机构罪是指未经国家有关主管部门批准， 擅自设立商业银行、 证券交易所、 期货交易所、 证券公司、 期货公司、 保险公司或者其他金融机构的行为。